Valutazione complessiva della composizione del portafoglio
Analizziamo il peso delle diverse asset class (azioni, obbligazioni, fondi, polizze, liquidità) e il grado di diversificazione.
Analisi completa e indipendente del tuo portafoglio
La consulenza una tantum di Studio Enca è pensata per chi desidera ottenere un’analisi oggettiva e approfondita del proprio patrimonio senza la necessità di attivare un contratto continuativo. È il punto di partenza ideale per verificare se gli investimenti in essere sono realmente coerenti con i tuoi obiettivi finanziari, il tuo profilo di rischio e il livello di efficienza atteso.
Con questo servizio ricevi una valutazione professionale e indipendente di ogni strumento presente nel portafoglio, insieme a raccomandazioni tecniche e strategie di ottimizzazione.
Cosa include il servizio
Analisi di efficienza e qualità di ciascun strumento
Ogni fondo, ETF, titolo o polizza viene confrontato con un benchmark di mercato per verificarne rendimenti, rischi e costi effettivi.
Individuazione di costi e commissioni occulte
Calcoliamo l’incidenza della cosiddetta parcella occulta, la quota di rendimento erosa dalle commissioni di gestione, performance fee o incentivi riconosciuti alle reti di vendita.
Analisi comparativa dei rendimenti
Valutiamo quanto la struttura di portafoglio attuale sia competitiva rispetto a soluzioni efficienti a basso costo (ETF e fondi indicizzati).
Relazione finale con raccomandazioni operative
Riceverai un report tecnico e chiaro che evidenzia punti di forza, criticità e azioni consigliate per migliorare la redditività e ridurre i costi superflui.
A chi si rivolge
- Chi possiede già investimenti presso banche o assicurazioni e desidera una second opinion indipendente.
- Chi sospetta la presenza di costi elevati o inefficienze nel portafoglio.
- Chi vuole valutare nuove strategie di investimento o prepararsi a un percorso continuativo.
Come funziona
L’analisi una tantum può essere richiesta in modo indipendente, ma se successivamente attivi il servizio di consulenza continuativa, l’intera analisi viene offerta gratuitamente.
Vantaggi principali
Documenti utili per l’analisi
- Estratto o posizione del deposito titoli
- Prospetti informativi di polizze index/unit linked
- Dati di eventuali fondi comuni, gestioni patrimoniali o conti deposito
Richiedi la tua analisi patrimoniale
Vuoi sapere se il tuo portafoglio è realmente efficiente? Compila il modulo di contatto e ricevi la tua analisi una tantum indipendente: un report dettagliato, chiaro e privo di conflitti d’interesse.
Consulenza finanziaria personalizzata continuativa
Un percorso su misura, continuativo e trasparente
La consulenza continuativa di Studio Enca è rivolta a investitori che desiderano un supporto professionale costante nella gestione del proprio patrimonio. È un servizio personalizzato e indipendente che permette di pianificare, monitorare e ottimizzare nel tempo gli investimenti, mantenendo pieno controllo sul capitale e totale trasparenza sui costi.
Ogni cliente è seguito con un approccio di lungo periodo: la strategia viene costruita in base al profilo di rischio, agli obiettivi di vita e alle esigenze patrimoniali, per poi essere aggiornata costantemente in base all’evoluzione dei mercati.
Indipendenza totale
Le raccomandazioni dello Studio sono completamente libere da conflitti di interesse. Studio Enca è remunerato esclusivamente dai clienti e non percepisce retrocessioni o provvigioni da banche, SGR o compagnie assicurative. Tutti i capitali restano sempre depositati presso la banca di fiducia del cliente: lo Studio non ha mai accesso diretto ai fondi.
Questo garantisce sicurezza, imparzialità e trasparenza in ogni fase del rapporto di consulenza.
Consulenza su misura
Ogni piano finanziario è unico. L’asset allocation e le strategie vengono definite sulla base degli obiettivi personali, del profilo di rischio e dell’orizzonte temporale del cliente. Il portafoglio viene costruito privilegiando strumenti a basso costo ed elevata efficienza – ETF, titoli obbligazionari e azionari quotati, fondi indicizzati – evitando prodotti complessi o costosi.
Lo scopo è ottenere rendimenti stabili e sostenibili, riducendo l’impatto dei costi di gestione e delle commissioni occulte tipiche dei prodotti collocati dalle reti commerciali.
Competenza e ricerca continua
Le analisi di Studio Enca si basano su una selezione rigorosa delle migliori opportunità di investimento disponibili sul mercato, con una visione globale che considera:
- Tassi e politiche monetarie
- Trend macroeconomici e settoriali
- Dinamiche di correlazione tra le asset class
Il risultato è una consulenza di alto livello tecnico, aggiornata costantemente e orientata alla tutela del patrimonio.
Come funziona il servizio
Con il contratto di consulenza continuativa, l’analisi patrimoniale iniziale è inclusa gratuitamente.
Un approccio basato su efficienza e trasparenza
Studio Enca costruisce portafogli diversificati, sfruttando la decorrelazione tra asset class e, quando opportuno, includendo anche strumenti alternativi – oro, materie prime, obbligazioni indicizzate all’inflazione, ETF immobiliari – per ridurre la volatilità e migliorare la protezione del capitale.
Tutte le strategie sono pensate per minimizzare i costi e massimizzare l’efficienza della gestione, con la stessa logica utilizzata dagli investitori professionali.
A chi è riservato
Il servizio continuativo è disponibile per patrimoni finanziari a partire da 200.000 euro. Per patrimoni inferiori, è possibile richiedere una consulenza una tantum, che offre comunque un’analisi completa e indipendente.
Trasparenza e vigilanza
Studio Enca opera nel pieno rispetto della normativa italiana sulla consulenza finanziaria indipendente ed è sottoposto alla vigilanza dell’OCF – Organismo di vigilanza e tenuta dell’Albo unico dei Consulenti Finanziari, garanzia di competenza e tutela per il cliente.
Remunerazione chiara e senza costi nascosti
La parcella è commisurata alla complessità del servizio, al livello di operatività e alla dimensione del patrimonio. Non esistono commissioni occulte o retrocessioni da terzi: il compenso è stabilito in modo trasparente e concordato direttamente con il cliente.
“Solo una consulenza remunerata dal cliente può essere veramente libera e imparziale.”
Compila il modulo e richiedi una consulenza personalizzata
Per scoprire come migliorare la gestione del tuo patrimonio e ottenere un piano coerente con i tuoi obiettivi, contatta Studio ENCA per una prima analisi senza impegno.
Studio Enca
Dott. Vincenzo Cagnetta
Consulente Finanziario Autonomo
P.IVA 07555800726
Dal 3/2/2020 il dott Vincenzo Cagnetta è iscritto all’Albo Consulenti Finanziari Autonomi, con delibera OCF nr 1304
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