Consulenza finanziaria indipendente Una Tantum

CONSULENZA FINANZIARIA INDIPENDENTE UNA TANTUM

Dall’analisi alle decisioni di investimento

La consulenza finanziaria una tantum di Studio Enca è pensata per chi desidera, oltre a un’analisi oggettiva e approfondita del proprio patrimonio, ricevere raccomandazioni personalizzate di investimento senza attivare un contratto continuativo.

È il servizio ideale per chi dispone di un portafoglio finanziario inferiore alla soglia richiesta per la consulenza continuativa oppure per chi ha esigenze specifiche legate ai propri investimenti e desidera una seconda opinione indipendente.

Attraverso una profilatura completa dell’investitore e l’analisi dettagliata degli strumenti in portafoglio, forniamo raccomandazioni operative una tantum, finalizzate a migliorare coerenza, efficienza e sostenibilità delle scelte di investimento, in piena assenza di conflitti di interesse..

Cosa include il servizio

Valutazione complessiva della composizione del portafoglio

Analizziamo il peso delle diverse asset class (azioni, obbligazioni, fondi, polizze, liquidità) e il grado di diversificazione.

Analisi di efficienza e qualità di ciascun strumento

Ogni fondo, ETF, titolo o polizza viene confrontato con un benchmark di mercato per verificarne rendimenti, rischi e costi effettivi.

Individuazione di costi e commissioni occulte

Calcoliamo l’incidenza della cosiddetta parcella occulta, la quota di rendimento erosa dalle commissioni di gestione, performance fee o incentivi riconosciuti alle reti di vendita.

Analisi comparativa dei rendimenti

Valutiamo quanto la struttura di portafoglio attuale sia competitiva rispetto a soluzioni efficienti a basso costo (ETF, azioni e obbligazioni).

Relazione finale con raccomandazioni operative

Riceverai un report tecnico e chiaro che evidenzia punti di forza, criticità e raccomandazioni di investimento per migliorare l’efficienza del portafoglio e ridurre i costi superflui.

A chi si rivolge

Investitori con un patrimonio inferiore alla soglia prevista per la consulenza continuativa.
Chi possiede già investimenti presso banche o assicurazioni e desidera una second opinion indipendente.
Chi sospetta la presenza di costi elevati o inefficienze nel portafoglio.
Chi vuole valutare nuove strategie di investimento o prepararsi a un percorso continuativo.

Vantaggi principali

Valutazione indipendente e priva di conflitti di interesse

Analisi quantitativa e qualitativa di tutti gli strumenti in portafoglio

Identificazione di inefficienze e costi nascosti

Raccomandazioni operative per ottimizzare rendimenti e rischi

Nessun vincolo di prosecuzione: libertà totale del cliente

Compila il modulo e richiedi una consulenza personalizzata

Per scoprire come migliorare la gestione del tuo patrimonio e ottenere un piano coerente con i tuoi obiettivi, contatta Studio Enca per una prima analisi senza impegno.