• COME FUNZIONA IL PERCORSO DI CONSULENZA

Un metodo chiaro, trasparente e replicabile

Ogni collaborazione con Studio Enca segue un percorso definito e documentato. Questo approccio permette al cliente di comprendere in ogni momento a che punto si trova, quali attività vengono svolte e quali risultati può aspettarsi. Il processo si articola in cinque fasi principali.

1) Onboarding e raccolta informazioni

Il primo incontro (in presenza o online) serve a conoscere la situazione patrimoniale e gli obiettivi del cliente. Durante questa fase vengono raccolti:

  • Dati economico-finanziari principali (reddito, risparmi, portafogli esistenti).
  • Documenti di riferimento (estratti titoli, polizze, gestioni, piani pensionistici).
  • Aspettative temporali e obiettivi di vita.

Tutte le informazioni restano riservate e trattate nel pieno rispetto della normativa sulla privacy.

2) Analisi del portafoglio e profilo di rischio

Lo Studio esegue una valutazione quantitativa e qualitativa del patrimonio finanziario:

Check Check

Analisi della composizione per asset class

Check Check

Misurazione di rendimento, volatilità e drawdown

Check Check

Confronto con benchmark e costi medi di mercato

Check Check

Definizione del profilo di rischio e della capacità di sopportazione delle perdite

Il risultato è una fotografia oggettiva e completa dello stato patrimoniale.

3) Elaborazione della strategia e proposta di asset allocation

Sulla base delle informazioni raccolte, viene redatta una proposta di asset allocation personalizzata:

  • Selezione di strumenti efficienti (ETF, obbligazioni, titoli, fondi indicizzati).

  • Definizione di pesi strategici e tattici.

  • Indicazioni operative su eventuali disinvestimenti o riallocazioni.

La proposta viene condivisa e discussa insieme al cliente prima di qualunque decisione.

4) Implementazione tramite la banca di fiducia

Una volta approvata la strategia, il cliente esegue autonomamente le operazioni di acquisto o vendita presso il proprio intermediario. Studio ENCA non riceve deleghe né gestisce direttamente i capitali, garantendo così piena sicurezza e indipendenza.

5) Monitoraggio continuo e follow-up

Dopo l’implementazione, lo Studio continua a monitorare il portafoglio, analizzando i movimenti dei mercati e gli scostamenti rispetto al piano originario. Con frequenza periodica vengono forniti:

L’obiettivo è mantenere nel tempo la coerenza tra portafoglio, obiettivi e livello di rischio.

Vantaggi del percorso Studio Enca

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